隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，反洗錢（AML）已成為全球金融監(jiān)管的重要議題，近年來(lái)，反洗錢工作取得了顯著成效，但仍面臨諸多挑戰(zhàn)，本文將為您梳理反洗錢的最新信息報(bào)道，帶您了解全球反洗錢形勢(shì)。

全球反洗錢合作加強(qiáng)

1、國(guó)際層面

近年來(lái)，國(guó)際社會(huì)在反洗錢領(lǐng)域的合作不斷加強(qiáng)，2018年，全球反洗錢和反恐融資（AML/CTF）金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布了第五輪互評(píng)估報(bào)告，對(duì)各國(guó)反洗錢工作進(jìn)行了全面評(píng)估，報(bào)告顯示，全球反洗錢合作取得了一定的成果，但仍需進(jìn)一步加強(qiáng)。

2、區(qū)域?qū)用?/p>

在區(qū)域?qū)用妫鲊?guó)政府積極推動(dòng)反洗錢合作，亞洲反洗錢組織（ASEAN）在2018年通過(guò)了《東盟反洗錢和反恐融資行動(dòng)計(jì)劃》，旨在加強(qiáng)成員國(guó)在反洗錢領(lǐng)域的合作。

中國(guó)反洗錢監(jiān)管持續(xù)升級(jí)

1、政策法規(guī)不斷完善

近年來(lái)，我國(guó)政府高度重視反洗錢工作，不斷加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)建設(shè)，2017年，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》，對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了更高要求。

2、監(jiān)管力度加大

在監(jiān)管層面，我國(guó)監(jiān)管部門持續(xù)加大對(duì)反洗錢工作的力度，2018年，中國(guó)人民銀行對(duì)部分金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展了反洗錢專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)了一批問(wèn)題，并進(jìn)行了嚴(yán)肅處理。

3、行業(yè)自律加強(qiáng)

我國(guó)金融行業(yè)也積極加強(qiáng)自律，提高反洗錢意識(shí)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)在2018年發(fā)布了《銀行業(yè)反洗錢工作自律公約》，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格遵守反洗錢規(guī)定。

反洗錢工作面臨的挑戰(zhàn)

1、洗錢手段不斷翻新

隨著科技的發(fā)展，洗錢手段不斷翻新，給反洗錢工作帶來(lái)了一定的挑戰(zhàn)，利用虛擬貨幣、跨境交易等手段進(jìn)行洗錢的現(xiàn)象日益增多。

2、跨境合作難度較大

反洗錢工作涉及多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，跨境合作難度較大，如何加強(qiáng)國(guó)際間的信息共享和協(xié)調(diào)，成為反洗錢工作面臨的一大挑戰(zhàn)。

3、專業(yè)人才短缺

反洗錢工作需要大量的專業(yè)人才，而目前我國(guó)相關(guān)人才較為短缺，如何培養(yǎng)和引進(jìn)更多專業(yè)人才，是反洗錢工作亟待解決的問(wèn)題。

反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期、復(fù)雜的系統(tǒng)工程，在全球反洗錢合作不斷加強(qiáng)的背景下，我國(guó)反洗錢監(jiān)管持續(xù)升級(jí)，取得了顯著成效，反洗錢工作仍面臨諸多挑戰(zhàn)，我國(guó)將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢工作，提高監(jiān)管水平，為維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)安全作出更大貢獻(xiàn)。